В условиях санкций и девальвации рубля, с которой россияне столкнулись в последние два года, вопрос сохранения своих сбережений не перестает быть актуальным. При этом желание инвестировать в самые лучшие акции мировых компаний только растет (ралли на американском рынке продолжается) несмотря на то, что в РФ эти возможности ограничены. Что же делать?
Альтернатива — открыть счет у зарубежного брокера и иметь полный доступ к международным биржам. После блокировки акций компаний «недружественных стран» на счетах российских инвесторов внутри страны (например, из-за санкций были заморожены иностранные акции на СПБ Бирже), привлекательней всего выглядит возможность открыть счет у брокера в дружественных для РФ юрисдикциях.
Открыть счет можно удаленно, не выезжая из России. Главными направлениями, куда «потекли» деньги инвесторов, стали Казахстан, Армения, Кыргызстан, ОАЭ, Турция. Наиболее известные среди россиян иностранные брокеры: Freedom Finance Global, Interactive Brokers, Lightspeed, Just2trade и другие (список компаний не является рекомендацией).
Какие возможности получает инвестор, открывая брокерский счет заграницей?
Доступ к мировым биржам
Доступ к американским биржам NYSE, NASDAQ и другим, где торгуются все главные лидеры рынка, включая Tesla, Apple, Amazon, NVIDIA. Для таких компаний характерны устойчивая бизнес-модель, стабильный денежный поток и эффективный операционный менеджмент. Это позволяет инвесторам не беспокоиться о результатах долгосрочных вложений в бумаги компаний-лидеров вне зависимости от их сиюминутной динамики.
Диверсификация и инвестиции в валюте
Диверсификация вложений — то есть разнообразие активов в портфеле в валютном срезе и в плане секторов рынка — главный принцип. «Не клади все яйца в одну корзину» — это знает даже начинающий инвестор. Топовые мировые биржи дают возможность инвестировать в самые привлекательные истории, покупать акции самых разных иностранных эмитентов, получать дивиденды, вкладываться в облигации и тд. Что важно еще: для покупки акций или фондов на акции (ETF) через иностранных брокеров не нужен статус квалифицированного инвестора.
Снижение рисков
Инвестируя через иностранного брокера, вы снижаете инфраструктурные риски. К сожалению, мы все еще живем в условиях санкций, и риск заморозки активов, если против каких-то российских банков/брокеров будут еще приняты ограничительные меры, остается высоким. А зарубежный брокер дает высокую вероятность избежать блокировки активов.
Налоги и не только
При выборе иностранного брокера обратите внимание на юрисдикцию, разнообразие выбора торговых площадок и финансовых инструментов (например, на европейские биржи доступ есть далеко не у всех названных компаний), на комиссии за сделки и ведение счета, а также наличие поддержки, в частности возможности получать консультации по налоговым и другим вопросам (в Казахстане это возможно на русском языке). Также брокер может предъявлять требования к минимальному размеру депозита (где-то эти суммы достаточно высоки и начинается от десятков тысяч долларов).
Один из главных вопросов, с которым нужно будет разобраться, — как удобно переводить деньги из РФ (большинство иностранных брокеров не принимают переводы в рублях) и выбрать тариф, по которому будут считаться комиссии за торги.
Здесь привлекает Казахстан как юрисдикция, потому что там, к примеру во Freedom Finance Global, можно открыть счет в рублях и довольно быстро переводить их, обменивая уже через брокера в валюту. Freedom (ранее холдинг присутствовал в РФ и поэтому знаком нашим инвесторам) во многом стал мостиком между российскими инвесторами и западными рынками. Счет в Freedom Finance открывает доступ к биржам NASDAQ, NYSE, LSE и Frankfurt Stock Exchange, а также HKEX. Нерезиденты могут открыть счет на стандартных условиях, нужно онлайн подать заявку и после прохождения идентификации и комплаенс-проверок инвестор получает возможность торговать через собственную платформу Freedom.
Интересно, что открывать счет в рублях можно и у армянских брокеров (и потом уже конвертировать их в валюту для покупки акций). Так, например, можно было сделать в Armbrok. Однако своих торговых платформ у армянских компаний нет, и торговать нужно через подачу заявок по электронной почте. Кроме того, в последние недели появились новости, что Armbrok и вовсе закроет все счета нерезидентов из РФ из-за ужесточения собственной комплаенс-политики. Поэтому в плане легкости открытия счета и переводов все еще выигрывает Казахстан. Он не входит в список стран, подпадающих под санкции, при этом финансовая и банковская система в стране находится на хорошем уровне развития.
Важно также учитывать и валютное законодательство РФ. Главное условие в этом вопросе: транзакции должны проходить через зарубежные счета, информация о которых раскрывается в ФНС. При открытии счетов нужно уведомить налоговую, даже если вы уже не являетесь налоговым резидентом РФ (давно не живете в стране и не получаете тут доходов), вы продолжаете оставаться валютным резидентом (как гражданин РФ).
И, конечно, инвестору нужно будет самостоятельно отчитываться в ФНС о своих доходах со сделок на фондовом рынке (сдавать форму 3-НДФЛ), также как и отчитываться о наличии зарубежных счетов, движении средств на них.